La gestion de patrimoine fait référence à l’ensemble des stratégies et des services visant à optimiser la gestion des actifs et des ressources financières d’une personne, d’une famille ou d’une entreprise. Nous vous expliquons cela plus en détail sur notre page dédiée.

Les différentes façons que le gestionnaire de patrimoine a pour se rémunérer sont : facturer des honoraires fixes, toucher une commission sur la transaction et appliquer des frais de gestion d’actifs. Nous vous expliquons cela plus en détail sur notre page dédiée.

Il n’y a pas d’âge pour commencer à développer son patrimoine. Nous vous expliquons cela plus en détail sur notre page dédiée.

La gestion de patrimoine s’adresse à toute personne désireuse de consacrer le temps nécessaire à la création ou à l’optimisation de son patrimoine. Cette démarche concerne tant les particuliers que les chefs d’entreprise, que ce soit à titre individuel ou au sein de leur société.

Faire appel à un expert du patrimoine présente plusieurs avantages en matière de gestion financière, immobilière, fiscale et de planification. Nous vous expliquons cela plus en détail sur notre page dédiée.

Nous appliquons une méthodologie bien précise pour mieux vous connaître dans un cadre bien réglementé. Pour avoir plus d’information sur notre méthodologie de conseil merci de suivre ce lien.

Nous vous accompagnons dans l’ensemble des domaines liés à la gestion de patrimoine grâce à notre approche de cabinet généraliste.
Notre activité repose sur deux métiers complémentaires :

• Le métier du conseil : nous intervenons sur les grandes problématiques patrimoniales telles que la fiscalité, la préparation à la retraite, la transmission et la structuration du patrimoine. L’objectif est d’apporter une vision globale et personnalisée adaptée à votre situation et à vos projets.

• Le métier de l’investissement : nous vous aidons à mettre en place des solutions concrètes, qu’elles soient financières (placements, épargne, marchés financiers) ou immobilières (investissement locatif, SCPI, immobilier direct, etc.), afin de développer et sécuriser votre capital dans la durée.

Ces deux métiers sont indissociables : le conseil donne le cap et définit la stratégie, tandis que l’investissement concrétise cette stratégie au service de vos objectifs patrimoniaux.

Nous sommes deux associés, Joseph Zelhof et Jonathan Jozan qui avons monté le cabinet Racine Patrimoine. Pour en savoir plus sur les valeurs de notre cabinet rendez-vous sur notre page dédiée. 

Chaque solution et préconisation est adaptée à la situation du client selon son profil de risque. Cependant le risque zéro n’existe pas. Nous faisons tout pour le minimiser et le contenir. Cela passe principalement par une notion clé : la diversification. Par ailleurs, il faut garder à l’esprit les principaux risques lorsque l’on investit, nous les avons listés ici.

Le montant minimum pour investi dépend du produit sélectionné. Certains ont un minimum de 500€ commes les contrats d’assurance-vie, et d’autres peuvent monter jusqu’à 100 000€. Nous analysons ensemble les produits pour qu’ils soient adaptés à votre situation.

Quelles que soient les solutions d’investissements proposées, il faut garder une somme de sécurité pour faire face aux aléas de la vie. De manière générale, votre argent n’est pas bloqué mais il est préférable de le garder investi un minimum d’années pour que votre investissement soit rentable, ou pour profiter d’une fiscalité avantageuse.

Bien évidemment. Nous devons, réglementairement parlant, faire un suivi et un point régulier avec vous pour voir si votre situation a changé et le cas échéant réajuster les stratégies.