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Le conseil patrimonial
Parce que le conseil patrimonial requiert une vision d’ensemble et une expertise pointue, nous en faisons le socle de notre démarche pour élaborer, à vos côtés, une stratégie sur-mesure et évolutive
Construisons ensemble votre avenir
La retraite
Préparer son indépendance financière et anticiper ses flux de trésorerie à la retraite sont deux enjeux majeurs qu’il convient d’aborder le plus tôt possible.
En fonction de votre horizon d’investissement, de votre profil de risque, de votre fiscalité et des ressources que vous souhaitez mobiliser, nous définissons ensemble les solutions immobilières et financières les plus adaptées à vos objectifs.
Par ailleurs, la réalisation d’un bilan retraite complet par un expert vous permettra de vérifier la prise en compte de l’ensemble de vos droits et d’estimer le montant de votre future pension, afin d’anticiper sereinement votre niveau de revenus et votre indépendance financière.
La transmission de patrimoine
Anticiper la transmission de son patrimoine, c’est protéger ses proches tout en optimisant la fiscalité successorale.
Pour les couples non mariés, la loi ne prévoyant aucune protection automatique, il est essentiel de mettre en place des dispositifs adaptés tels qu’un testament, une assurance-vie, un PACS ou encore une organisation spécifique des statuts.
Les couples mariés bénéficient quant à eux de droits légaux minimaux, comme le droit d’occupation gratuite du logement pendant un an, mais ces dispositions s’avèrent souvent insuffisantes sans aménagements complémentaires tels qu’un régime matrimonial adapté ou une donation au dernier vivant.
Des outils juridiques et fiscaux peuvent être mobilisés pour optimiser la transmission comme l’assurance-vie, le démembrement de propriété, la SCI / SARL familiale ou le Pacte Dutreil. Enfin, une stratégie d’apport-cession en holding peut permettre de différer l’imposition d’une plus-value lors d’une cession.
Un accompagnement sur-mesure permet de choisir les solutions les plus pertinentes selon votre situation familiale, vos objectifs et la nature de votre patrimoine.
Les prêts bancaires
Avec nos partenaires et les organismes de financement, nous accompagnons et conseillons nos clients à chaque étape de leurs projets de financement.
De la recherche du crédit le plus adapté à leur situation à la renégociation de l’assurance emprunteur, en passant par le rachat de crédit, nous mettons notre expertise au service de l’optimisation de leurs conditions financières.
Notre objectif : sécuriser les projets, alléger les charges et obtenir les meilleures solutions du marché.
